Zoals vele anderen (waaronder lezersbrief-schrijvers van vorige Humo’s) ben ik ook het slachtoffer geworden van de oplichterlij van The Phone House. Hier volgt een simpel sommetje om de mensen die hun lifeline contract nog niet hebben afgezegd, te overtuigen.
Stel, je beslist op een dag een nieuwe GSM te kopen bij the Phone House en je hebt een modelletje op ’t oog dat 199 euro kost. Je gaat naar de winkel, koopt het en je denkt: ‘Hoera, ik heb een nieuwe GSM’. Leuk, tot de verkoper zijn verhaal begint. ‘Ah, dit en dat, ben je dan niet geïnteresseerd in een lifeline verzekering. Bij schade aan het toestel kan de reparatiekost hoog oplopen (wijst naar een blaadje vol met prijzen voor reparaties van de verschillende merken) maar met dit contract moet je maar 20 euro opleggen en je krijgt een nieuw toestel van The Phone House.’
Vele mensen zijn terecht onzeker en zeggen dat ze eigenlijk niet zeker zijn of ze dat wel willen. De verkoper beslist dan om toch maar de verzekering te activeren en je zou nog een maand hebben om je te bedenken. Allemaal goed en wel, maar je bent zo in de wolken van je nieuwste aankoop (of je hebt allerlei andere dingen te doen) dat die maand sneller om is dan gedacht en dat er ineens een bepaald bedrag van je rekening wordt getrokken voor de verzekering. Je hebt – eigenlijk tegen je zin – een lifeline Silver contract afgesloten (medium afzetterij). Dit kost je elke 3 maanden 19,99 euro. Reken even met me mee.
Er is een wetgeving in België die verplicht dat op elk toestel 2 jaar garantie is voorzien. Gedurende 2 jaar kan je dus terugvallen op de garantie (behalve voor een schermbreuk). Dus eigenlijk ben je gedurende 2 jaar veilig (tenzij je van plan bent ermee te gooien) en betaal je 160 euro gedurende die 2 jaar (elke 3 maanden 20 euro). Voor elk mankement binnen die 2 jaar, zal de garantie je problemen oplossen.
Stel nu dat er iets kapot gaat (We gaan er vanuit dat de verzekering al 2 jaar loopt omdat deze dan pas interessant wordt), dan betaal je voor je lifeline 20 euro om een nieuw toestel te krijgen. Totaal: min. 200 euro betaald (de betaling voor de volgende periode is al gebeurd). Merk op dat dit reeds een nieuwe GSM is. De prijs om een scherm te laten vervangen door de fabrikant is 139 euro (voor de meest gangbare merken). Je bespaart dus 61 euro door de Phone House verkoper beter af te zijn en hem het zwijgen op te leggen (Dit zal wellicht geen eenvoudige klus zijn).
Kan iemand mij het voordeel van de verzekering uitleggen?
Bovendien kan je de verzekering alleen maar opzeggen door aangetekend schrijven (en niet door zomaar de betaling stop te zetten zoals ze je in de winkel verklaren) en zal dit je ook nog eens 5 euro kosten (deze keer gelukkig voor het goede doel)…
#1 by Happy Golfer on Friday 22 August 2008 - 07:21
Geachte:
1. De garantie van de fabrikanten laat veel te wensen over. Ze weigeren heel vaak een toestel te herstellen, wegens oxydatie of valschade, ook al kan je als klant hier weinig aan doen. Dat is het moment wanneer u heel tevreden zult zijn dat u een extra garantie hebt genomen. Ook krijgt u dan een vervangtoestel, wat u niet krijgt van de fabrikant.
2. Als de eerste betaling pas na 1 maand komt (en u dus idd een maand bedenktijd hebt), dan kan de verkoper of de keten er niks aan doen dat u dit vergeet stop te zetten als u de garantie niet wenst.
3. De verkopers raden deze garantie aan vooral gedurende de beginperiode, want stel dat uw toestel stuk gaat binnen de eerste 3 maand, u zal nogal vloeken. Deze garantie 2 jaar houden is uiteraard te lang, en dat zal geen enkele verkoper u ontkennen. Dus uw berekening klopt mijns insziens hoegenaamd niet.
5. Je kan de verzekering op verschillende manieren stopzetten (spreek uit ondervinding): via telefoon, viea fax of gewoon de domiciliering stoppen bij de bank. Via aangetekende zending hoeft dus niet.
mvg
#2 by MiST on Friday 22 August 2008 - 10:27
@Happy Golfer:
1. Ok, fabrieksgarantie is niet steeds wat het hoort te zijn…
2. True
3. Je moet ook de kansen tegen elkaar opwegen. De kans dat je GSM kapot gaat door een hardwarefout in de eerste 3 maanden is wel HEEEL klein. Als je er al iets mee doet, zal het je eigen fout zijn en is het eigenlijk onterecht dat je vloekt. Mijn berekening gaat dan weer wel op
4. Waar is 4? :p
5. De kleine lettertjes zeggen expliciet aangetekend schrijven. In principe kunnen ze al het geld opvragen sinds je die domiciliëren zou stopgezet hebben.
Natuurlijk zou dat veel te veel papierwerk zijn en andere, dus zetten ze gewoon je verzekering stop.
#3 by naert micha on Monday 8 September 2008 - 10:36
OPGEPAST..DE LIFELINE VERZEKERING IS PUUR AFZETTERIJ
bIJ WET DIENEN DE VERKOPERS TWEE JAAR GARANTIE TE GEVEN BIJ DE AANKOOP VAN EEN GSM.DAT HOUDT IN DAT DE EERSTE PROBLEMEN OF DEFECTEN DOOR DEZE GARANTIE GEDEKT ZULLEN WORDEN…MEESTAL KOMT HET EROP NEER DAT ER ALTIJD WEL EEN REDEN IS OM NIET TE MOETEN TUSSENKOMEN.INTUSSEN HEB JE AL MEERMAALS MAANDELIJKS BETAALD VOOR DE VERZEKERING…NIG EEN HOOP ZEVER EN GEKUL EN VOOR JE HET WEET BEN JE WEER EEN MAAND VERDER EN HEB JE DIE VERZEKERING VERGETEN OP TE ZEGGEN.REKEN MAAR EENS WAT JE TOESTEL UITEINDELIJK GEKOST HEEFT…NA TWEEE JAAR HEB JE ALLANG EEN NIEUWERE VERSIE GEKOCHT EN BLIJF JE NIET INVESTEREN IN EEN GSM DAT ERUIT ZIET ALS EEN VOD…
#4 by Tom Ryssaert on Monday 15 December 2008 - 23:07
Verkoper op Meir te Antwerpen heeft zonder dat ik er naar gevraagd heb mij een vezekering laten afsluiten. Ik moest een verkoopsakte ondertekenen en later bleek op mijn factuur dat ik een vaste opdracht had lopen bij mijn bank.
Ik had echter mijn bankgegevens zelf niet gegeven maar toen ik mijn bankkaart klaarnam om te betalen vroeg hij deze om mijn naam correct te kunnen noteren op het aankoopbewijs. Blijbaar heeft hij toen ongevraagd mijn bankgegevens overgenomen.
Ik nam reeds contact op met de klantendienst van Phone House . Ik legde tevens klacht nneer en eis nu een schriftelijk bewijs dat deze verzekering gecanceld is. Doch blijkbaar vindt men bij Phone House het niet de meote om te reageren.
#5 by Frooninckx Sacha on Friday 26 December 2008 - 14:54
Langs deze weg wens ik mijn ontevredenheid te uiten aangaande mijn aankoop van een Samsung I900 en Lifeline verzekering bij the Phone House Belgium.
Begin december kocht ik in the Phone House een nieuwe Samsung I900 twv € 549 met nog een extra autolader.
Een week later wou ik gebruik maken van de gps functie van het toestel en sloot deze aan op de autolader.
Dit bracht een kort tikkend geluid met zich mee waarna de gsm het begaf. Bij het openen van de batterijcover bleek al gauw dat het toestel binnenin verbrand was.
Tevens moet ik zeggen dat ik in het bezit ben van een Lifeline verzekering van the Phone House en dat dit trimestrieel € 42,50 kost met € 50 eigen risico.
Bij het binnenbrengen van mijn defecte gsm (03 december 2008) had ik verwacht een nieuw toestel te krijgen maar helaas.
De verkoper meldde mij dat het toestel opgestuurd ging worden voor herstel en dat ik twee weken later deze mocht afhalen.
Tot hier dus het gebruik van mijn verzekering en/of klantentevredenheid.
Mijn toestel is ondertussen al vier weken binnen bij de phonehouse en ondanks de meerdere telefoons die ik deed heb ik nog steeds mijn toestel niet terug.
Laat staan een nieuw toestel. De manager van het contactcenter (Els…) beloofde mij meermaals terug te bellen maar helaas.
Wel kreeg ik ‘s avonds om 19u30 een automatish enquetetelefoontje met de vraag of ik enkele vragen wou beantwoorden ivm de klantentevredenheid ivm Phonehouse.
Dit alles begint zeer frustrerend te worden wetende dat mijn toestel inmiddels € 50 goedkoper staat in dezelfde winkel.
Mijn gsm is momenteel 5 weken oud en ik heb hem met moeite kunnen gebruiken.
Persoonlijk vind ik het jammer dat een onderneming zoals the Phone House, die dan toch heel wat verkopen verricht, het kennelijk niet nodig vindt te reageren op terecht gestelde vragen door klanten.
Dit strekt zeker niet tot aanbeveling!
Frooninckx Sacha
#6 by Patje on Monday 12 January 2009 - 23:34
zelfde praktjken bij de Phone House Antwerpen Keyserlei. Kocht een nieuwe gsm op 05/01/09 en er werd mij verteld dat er 1 maand gratis verzekering bij was met de Lifeline verzekering. Ik kon via de Webside deze dan verlengen indien gewenst. Ik moest een document ondertekenen dat volgens de verkoopster was voor die gratis maand .Copy hiervan heb ik echter niet gekregen maar wel eentje van het aanvraagformulier met de handtekening van die dame.Enkele dagen later kreeg ik al een domicilierings opdracht van mijn bank. Wat een misbruik van vertrouwen is me dat. Dit zijn praktijken waarvan ik dacht dat enkel de maffia die nog hanteerde.Ik heb dan onmiddelijk gebeld en een eerste dame van The Phone House tel/03.222.90.30 gaf mij met een krop in de keel een tweede nummer 02/463.66.63 waar ik mijn contract kon opzeggen. Hoop voor die kerel dat hij dat ook gedaan heeft.Hij kon mij van de tel.opzegging geen bevestiging sturen omdat het contract nog niet invoege was maar het was zeker in orde.????
Ik vertelde het verhaal aan mijn vriendin ze keek onmiddelijk haar papieren na want ze had ook een gsm gekocht in het groot verlof 08. En wat blijkt BINGO ….DE HOODFPRIJS. Er was al een betaling via haar bank uitgevoerd. Ze zal deze nu ook opzeggen.
Ik ga dit voorval alvast aan mijn vriendenkring en de economische inspectie meedelen. Het was voor mij mijn eerste en alvast ook mijn laatste aankoop bij die keten.
#7 by Sarah on Monday 2 February 2009 - 13:31
Ik heb NOOIT IETS GETEKEND en men smeert mij dat contract aan! Ik ga naar de phone house om mijn geld terug te eisen: “Dat wordt overgeschreven en we nemen sowieso telefonisch contact op” vertellen ze mij. Ik heb niets ontvangen noch gehoord van hen. Waar kan ik klacht neerleggen tegen deze oplichters?
#8 by Bram D. on Wednesday 11 February 2009 - 22:50
Ik ben nog harder opgelicht door the Phone House:
Ik beschikte over een abonnement bij proximus (together) maar wou door te hoge facturen overschakelen naar een goedkopere tarief formule.
Ik stapte naar de Phone House, waar ik oorspronkelijk het proximus abonnement was aangegaan met de vraag wat goedkoper zou zijn. De o-zo vriendelijke medewerker zei dat ik gerust kon overschakelen naar een andere netwerkprovider (mobistar/base) omdat zij een fout hadden gemaakt op het factuur van het abonnement. Er stond namelijk da het voor onbeperkte duur was i.p.v. voor 2 jaar (wat normaal is bij het aangaan van together formule) Een medewerker had dus dit niet ingevuld waardoor er geen geldig termijn was. Mits het versturen van een aangetekende brief naar proximus zou het contract verbroken worden en zou ik zonder iets uit te geven probleemloos over kunnen schakelen.
Zo gezegd zo gedaan, ontvang ik vorige week een factuur van proximus voor 150 euro voor contractbreuk. Die mensen van the phone house zijn SLECHT OPGELEID, MISLEIDEND EN ONPROFESSIONEEL!
#9 by DE MEERSMAN on Monday 23 February 2009 - 19:30
Ook hier bingo.
Deze zomer kocht mijn minderjarige zoon via de phonehouse een nieuwe GSM. Deze maand ontdekken wij op zijn bankafschriften een bestendige opdracht van 29,99€. Dit bleek om de twee of drie maand van de rekening te gaan. Na heel wat zoekwerk ontdek ik dat de Phonehouse hem zo’n verzekering aansmeerde. Hoe ze het deden is nog een raadsel, maar ik ben ervan overtuigt dat een minderjarige geen verzekering kan afsluiten, we gaan dan ook klacht indienen bij de bevoegde instanties, en zeker zijn geld zo’n 90€ denken we terug eisen.
#10 by samia on Tuesday 24 February 2009 - 22:00
Ik stel me soms toch vragen als je iemand die minderjarig is achter een gsm stuurt en dan enkele maanden later ziet dat er geld van de rekenig gaat . Je moet ten eerste je rekeningnummer geven en aftekenen.Er zijn natuurlijk verkopers die niet juist tewerk gaan en dat de phonehouse een slechte naam heeft.De verzekering is super voor de eerste maanden want de garantie van de fabriekant dekt geen waterschade of glasbreuk of diefstal.
Lees wat je tekent en vraag info.
Als je een auto koopt doe je dat toch ook.
#11 by MiST on Tuesday 24 February 2009 - 22:08
Akkoord dat je moet lezen wat je tekent. Heb ik ook gedaan. MAAR…
1) Heb nooit gekregen wat verkopers beweerden en dus ook in polis stond.
2) Het is echt afzetterij. Na een jaar, max 2, heb je een nieuwe GSM gekocht met het geld dat je aan de verzekering uitbesteed hebt. Dan stel ik me de vraag welk nut deze heeft… (helaas te laat)
3) en als laatste: UITERAARD zijn het enkel diegenen die ontevreden zijn hun klep opentrekken. Goede service wordt verondersteld, Slechte service wordt aangeklaagd.
en btw, heb je al gebruik moeten maken van die verzekering? ik heb ze 3 maal proberen aan te spreken, 3 maal tevergeefs. Een sony Ericsson is blijkbaar onverwoestbaar… (hoewel, ondertussen zijn mijn volumetoetsen ook wel stuk…
)
#12 by andy on Wednesday 18 March 2009 - 22:43
Ik heb exact het zelfde meegemaakt, alleen heb ik die maand bedenktijd zelfs niet gekregen. twee weken later was het bedrag al van men rekening af.
#13 by Kristof on Tuesday 24 March 2009 - 20:32
Lang geleden, al zeker vijf jaar of zo, heb ik ook een gsm gekocht bij The Phone House in Turnhout. Daar wou de verkoper mij ook een verzekering aansmeren en ik wees dat af, waarna hij bijna denigrerend begon te doen met als conclusie eigenlijk dat ik redelijk dom ben om het niet te doen. Ik weet nu niet meer of ik iets getekend heb of niet, ik heb echter geen domicilieringsbericht bij de bank gekregen. Trouwens nog zoiets. Als je pas na het horen van een ander je eigen rekening gaat nakijken en er gaat zonder dat je het eigenlijk weet al een half jaar geld van je rekening…. Tsja, sorry, maar dan zou je ook weten dat je bij aankoop van een gsm eigenlijk geen handtekening moet zetten (en indien toch het blad volledig leest voordat je tekent)… Ik controleer meerdere malen per week mijn bankrekening, en ook de actieve domicilieringen, en als er daar één tussen zit die ik niet zelf goedgekeurd heb, dan annuleer ik die onmiddelijk.
#14 by Stefan on Wednesday 17 June 2009 - 19:45
Ik kocht dag op dag één jaar geleden een Nokia N95 (toendestijds een toestel van 565 €), bij The Phone House op de Keyserlei.. en mij werd ook zo’n lifeline contract aangesmeerd. Het verkoopspraatje ging als volgt: “wel meneer bij een toestel van dergelijke prijscategorie komt het vaak voor dat je gsm gestolen wordt.. waardoor deze verzekering je toestel zal vervangen. Stel je ook maar eens voor dat je hier buitenkomt en morgen valt je toestel op de grond.. opnieuw gedekt onder je verzekering”.
Als je dan uiteindelijk gaat lezen wat er eigenlijk gedekt is, dan moet je al bijna een gewapende overval overleefd hebben om onder die diefstal-situatie gedekt te zijn, en ze dekken zichzelf zeer slim in door te stellen dat je steeds voorzichtig moet omgaan met de verzekerde apparatuur, dus ik betwijfel ten zeerste of een toestel dat van de trap dondert weldegelijk vervangen wordt. (komt nog bij dat je’n forfaitair bedrag betaalt – zogezegd “om misbruik te voorkomen”.. terwijl ze dus zelden tegemoetkomen bij diefstal of schade)
Enfin, kheb meteen na het lezen van die tekst (want ik had haast die middag.. en geloofde zijn verhaal toen ik tekende), en dus dezelfde dag van de aankoop nog de lopende opdracht stopgezet waardoor het contract niet in voege was getreden. (dit gebeurt namelijk pas nadat de eerste betaling ontvangen werd) Tevens heb ik beslist nooit nog een document te tekenen vooraleer ik het aandachtig en volledig heb doorgenomen – dan mogen ze nog bij hoog en laag beweren dat het een “standaard-contract” is. Als ze je trouwens de tijd niet gunnen erover na te denken dan mag je er al vanuit gaan dat er iets louche aan is.
Lesson learned, en gelukkig heeft het me geen euro gekost.. maar je moet dus wel onmiddellijk optreden als je’r vanonderuit wil muizen.